Пунктуация при прямой речи, случай с "говорят"

Question

Подскажите, пожалуйста, какой вариант пунктуации более корректный.

1) Мне кажется, когда говорят: «Мысль материальна!» - имеют в виду другое.

2) Мне кажется, когда говорят «Мысль материальна!», имеют в виду другое.

Answer 1

Мне кажется, когда говорят: «Мысль материальна!» ― имеют в виду другое.

Формально выбор тире, а не запятой можно объяснить наличием восклицательного знака в прямой речи.

С другой стороны, в предложении такой структуры желательно поставить тире и сделать паузу даже при отсутствии восклицательного знака.

Сравнить:

Мне кажется, когда говорят: «Мысль материальна», то имеют в виду другое.

Мне кажется, когда говорят: «Мысль материальна» ― имеют в виду другое (нет указательной частицы).

Answer 2

У меня вызывает сомнение сам подход. К чему здесь цитата, автор которой не указан? Разве принципиально необходимо это дословное цитирование? Куда естественней, на мой взгляд, выглядит такое предложение:

Мне кажется, когда говорят, что мысль материальна, имеют в виду другое.